Neaišku, ar perduoti duomenys priimti ir apdoroti
KritinisGauto atsakymo nepavyksta patikimai susieti su pradine užklausa arba trūksta gavėjo patvirtinimo.
- Pasekmės
- Kartojamas jau įvykęs veiksmas arba prarandamas reikalingas atnaujinimas.
Sektoriaus skaitmenizacijos analizė
Finansų ir draudimo skaitmenizacija
Aiškesnis klientų aptarnavimas ir mažiau rankinių patikrų
Finansų ir draudimo veiklos sritys
Bankininkystės, mokėjimų, kreditavimo, investavimo, draudimo ir kitų finansinių paslaugų veiklos modeliai bei reguliacinės rizikos skiriasi, todėl jų skaitmenizacijos prioritetai analizuojami atskirai.
6 / 6
Draudimo bendrovės ir draudimo tarpininkai
Draudimo klientui svarbu suprasti pasiūlymą, patogiai pateikti informaciją ir žinoti, kaip vyksta žalos nagrinėjimas. Draudikui ar tarpininkui reikia tiksliai valdyti dokumentus, sutarties pakeitimus ir bendravimą su klientu.
- Branda
- Sudėtingumas
- Problemos
- 8
- Sprendimai
- 5
Didžiausia galimybėAiškesnis žalos nagrinėjimas ir mažiau dokumentų tikslinimo
Peržiūrėti analizę →Bankai ir kredito įstaigos
Bankų ir kredito įstaigų klientams reikia aiškiai žinoti, kokius dokumentus pateikti ir kada tikėtis atsakymo. Darbuotojų darbą lėtina informacijos paieška, pakartotinės užklausos ir tarp komandų užstrigę prašymai.
- Branda
- Sudėtingumas
- Problemos
- 8
- Sprendimai
- 6
Didžiausia galimybėTrumpesnis paraiškos kelias tarp banko komandų
Peržiūrėti analizę →Finansų tarpininkavimo ir brokerių paslaugos
Finansų tarpininkas padeda klientui palyginti pasiūlymus ir parengti dokumentus skirtingiems teikėjams. Daug darbo susidaro pakartotinai suvedant informaciją ir tikslinant, kurios pasiūlymo sąlygos iš tiesų galioja.
- Branda
- Sudėtingumas
- Problemos
- 8
- Sprendimai
- 3
Didžiausia galimybėPasiūlymų palyginimas be pakartotinio duomenų rinkimo
Peržiūrėti analizę →Investicijų ir turto valdymo įmonės
Investicijų ir turto valdymo komandoms reikia sujungti portfelių duomenis, patikrinti skaičiavimus ir suprantamai atsiskaityti klientams. Skirtingi duomenų šaltiniai apsunkina palyginimą ir ataskaitų rengimą.
- Branda
- Sudėtingumas
- Problemos
- 8
- Sprendimai
- 4
Didžiausia galimybėGreičiau parengtos ir lengviau paaiškinamos portfelio ataskaitos
Peržiūrėti analizę →Kreditavimo, lizingo ir finansavimo paslaugos
Finansavimo paraišką dažnai lėtina trūkstami dokumentai ir neaiškus darbų pasidalijimas. Kreditavimo bei lizingo įmonėms reikia sklandžiai surinkti informaciją, atlikti vertinimą ir perduoti patvirtintas sąlygas sutarties vykdymui.
- Branda
- Sudėtingumas
- Problemos
- 8
- Sprendimai
- 4
Didžiausia galimybėMažiau paraiškų tikslinimo ir sutarčių taisymo
Peržiūrėti analizę →Mokėjimų ir finansinių technologijų įmonės
Mokėjimų ir finansinių technologijų įmonėse svarbu tiksliai žinoti, kas įvyko su operacija. Darbuotojams reikia greitai rasti teikėjų atsakymus, patikrinti neaiškius mokėjimus ir padėti klientui ar prekybininkui.
- Branda
- Sudėtingumas
- Problemos
- 8
- Sprendimai
- 6
Didžiausia galimybėGreičiau nustatomas mokėjimo rezultatas ir neatitikimo priežastis
Peržiūrėti analizę →Didžiausia problema
Neaišku, ar perduoti duomenys priimti ir apdoroti
Kartojamas jau įvykęs veiksmas arba prarandamas reikalingas atnaujinimas.
Didžiausia galimybė
Mažiau laukimo tarp kliento kreipimosi ir sprendimo
Pateikti dokumentai, patikros ir darbuotojų atsakymai susiejami su tuo pačiu kliento prašymu. Atsakinga komanda mato, ko dar trūksta, o aptarnavimo darbuotojas gali paaiškinti eigą nekartodamas kolegų atlikto darbo.
Pilna sektoriaus analizė
Pilna skaitmeninė sektoriaus analizė pateikiama žemiau. Detalesnė, konkrečiam veiklos modeliui pritaikyta analizė yra veiklos sričių puslapiuose.
5
Sektoriaus veiklos modelis
Banko paraiška, draudimo žala, investicinė ataskaita ir mokėjimo ginčas turi skirtingas taisykles. Kiekvienam darbui reikia tinkamų dokumentų, atsakingo specialisto ir aiškaus atsakymo klientui ar partneriui.
Kiekvienai paslaugai reikalingas savas vertinimas
Kredito komanda vertina mokumą, draudimo specialistai - apsaugą ir riziką, o investicijų valdytojai - sutartus tikslus bei ribas. Duomenys surenkami pagal konkrečiai paslaugai reikalingas patikras.
Sprendimui naudotų duomenų istorija
Prie sprendimo išsaugoma tuo metu naudota dokumento ar skaičiavimo versija. Vėlesnis patikslinimas pažymimas atskirai, kad būtų galima atkurti ankstesnį vertinimą.
Sprendimas ir jo finansinis įvykdymas
Sistemoje atskirai matomas paskolos patvirtinimas bei išmokėjimas, kortelės mokėjimo patvirtinimas bei atsiskaitymas. Tai leidžia darbuotojui tiksliai paaiškinti klientui operacijos būseną.
Darbuotojų teisės
Darbuotojas gauna tik jo užduočiai reikalingus duomenis ir gali atlikti jam pavestus veiksmus. Sprendimų tvirtinimo teisės nustatomos pagal pareigas bei paslaugą.
Skirtingi finansinių paslaugų teikėjai
Banko, draudiko, mokėjimų įmonės ir tarpininko atsakomybė klientui skiriasi. Sprendimo funkcijos derinamos su konkrečia teikiama paslauga ir naudojamomis sistemomis.
Rinkos kontekstas
Finansinių paslaugų klientas tikisi patogaus aptarnavimo ir suprantamų sprendimų. Paslaugos teikėjui reikia išlaikyti rizikos kontrolę, saugų duomenų naudojimą ir tikslų sutarčių vykdymą.
- Aiškus prašymo nagrinėjimasKlientas turi matyti, kokios informacijos reikia ir kokiame etape yra jo paraiška, žala ar mokėjimo klausimas.
- Skirtingų paslaugų atsakomybėKredito, draudimo, investavimo ir mokėjimų komandos priima skirtingus sprendimus, todėl joms perduodami atitinkami duomenys.
Skaitmeninės brandos vertinimo skalė
1
Atskiri įrašai ir rankinis darbas
Informacija daugiausia laikoma atskiruose failuose ar užrašuose. Darbuotojai ją perduoda ir tikslina patys.
2
Sutvarkyti atskirų komandų duomenys
Komandos tvarkingai registruoja savo darbą, tačiau perduodant informaciją kolegoms dar reikia daug rankinio tikslinimo.
3
Naudojamos iš dalies sujungtos sistemos
Pagrindiniai darbai valdomi sistemose. Dalis informacijos perduodama automatiškai, tačiau dar lieka pakartotinio suvedimo.
4
Suderintas sistemų ir komandų darbas
Sistemos laiku perduoda reikalingus duomenis. Darbuotojai mato nebaigtus darbus ir žino, kas turi spręsti neatitikimus.
5
Darbas nuolat matuojamas ir tobulinamas
Komanda tikrina duomenų kokybę, vertina rezultatus ir pagal juos gerina darbą. Automatizavimas naudojamas ten, kur jo naudą galima pagrįsti.
Esminė išvada
Kartojamas dokumentų prašymas ir informacijos paieška užima specialistų laiką. Sujungus kliento pateikimus su jų darbo priemonėmis, mažėja administravimo ir lengviau sekti, kur užklausa užstrigo.
Finansinius bei rizikos sprendimus priima įgalioti darbuotojai ir tam skirtos sistemos. Naujos darbo priemonės padeda surinkti duomenis, perduoti sprendimą ir patikrinti, ar jis įvykdytas.
Susijusios temos
Skaitmeninis klientų įvedimas ir KYCFinansų klientų savitarnos portalasKredito sprendimų automatizavimasDraudimo žalų administravimo sistemaSukčiavimo prevencijos sistemaDORA ir operacinio atsparumo valdymasDI modelių valdymas finansuoseFinansinių sistemų API integracija
11
Kliento faktai naudojami be aiškios paskirties ir aktualumo
KritinisKliento tapatybės, atstovavimo, naudojamo produkto ir dokumentų versijų duomenys laikomi atskirai.
- Pasekmės
- Kartojama patikra arba sprendimui panaudojamas netinkamas faktas.
Pateikimas ir pasirengimas paslaugai neaiškūs
KritinisKlientas ar partneris nežino konkretaus trūkumo, o pateiktas duomuo nepasiekia atsakingo proceso.
- Pasekmės
- Ilgėja laukimas ir daugėja pakartotinių klausimų.
Rizikos ir kainos sprendimas neatkuriamas
KritinisPatikrintas faktas, taisyklė, eksperto išvada ir kainos versija nesusieti su įgaliojimu.
- Pasekmės
- Sunku paaiškinti priimtas sąlygas ir tinkamai jas vykdyti.
Rizikos signalas nesusiejamas su tinkamu veiksmu
AukštasReikšmingi požymiai vertinami atskirai nuo sprendimo laiko, leistino veiksmo ir vėlesnio tyrimo.
- Pasekmės
- Pavėluojama reaguoti arba nepagrįstai trukdoma teisėtai operacijai.
Kontrolės trūkumas neturi patikrinamo pašalinimo
AukštasKontrolės vykdymas, radinys, atsakingas vaidmuo ir pakartotinė patikra valdomi atskirai.
- Pasekmės
- Neaišku, ar rizika iš tiesų sumažinta ir kokį faktą patvirtina ataskaita.
Finansinis skirtumas lieka nepaaiškintas
AukštasAtsiskaitymo, komisinių ar kitų operacijų dalys, mokesčiai ir laiko skirtumai nesusiejami su šaltiniais.
- Pasekmės
- Vėluoja ataskaitinio laikotarpio apskaitos užbaigimas ir sprendimas dėl korekcijos.
Paslaugos atkūrimas nepatikrintas iki kliento rezultato
AukštasTiekėjų ir techninių komponentų priklausomybės nesusietos su paveiktomis operacijomis bei realiu bandymu.
- Pasekmės
- Techninė paslauga atsistato, tačiau dalis klientų veiksmų lieka neišspręsti.
Žalos ar mokėjimo ginčo byloje neaišku, ar atsiskaityta
VidutinisĮrodymai, taikomi terminai ir sprendimas nesusieti su tikra išmoka ar korekcija.
- Pasekmės
- Ginčas pažymimas baigtu neįvykdžius reikalingų veiksmų arba mokėjimas grąžinamas pakartotinai.
Investavimo sprendimas ir rezultatas remiasi skirtingu pagrindu
VidutinisMandatas, pozicijos paskirtis, vertinimo data ir pinigų srautai neperduodami su aiškiomis taisyklėmis.
- Pasekmės
- Netinkamai palyginama grąža arba nepastebimas tikras apribojimas.
Finansavimo vykdymo sąlygos nutrūksta po sprendimo
VidutinisFinansavimo sutarties sąlygos nesusiejamos su turto dokumentais, atliktais mokėjimais ir vėlesniais susitarimais.
- Pasekmės
- Išmokėjimas stringa arba portfelio atvejis nagrinėjamas pagal neteisingą situaciją.
6
Bankai ir kredito įstaigosAptarnavimo ir vertinimo darbuotojai mato jiems skirtus paraiškos duomenis, atliktas patikras ir trūkstamus dokumentus. Priimtas sprendimas perduodamas vykdyti bei pranešamas klientui, todėl mažėja pakartotinių tikslinimų.Pakartotinių dokumentų prašymų skaičius; trumpesnis laukimas tarp nagrinėjimo etapų; aiškesnė darbuotojų atsakomybė už paraišką; klientui lengviau užbaigti paraišką ir suprasti banko pateiktą atsakymą.
Draudimo bendrovės ir draudimo tarpininkaiSpecialistas prie žalos mato galiojančią draudimo sutartį, gautus dokumentus ir ankstesnius veiksmus. Trūkstamos informacijos paprašoma konkrečiai, o klientui pateikiama aktuali nagrinėjimo būsena ir sprendimas.Mažiau dokumentų ieškojimo susirašinėjime; greitesnis prašymų perdavimas specialistams; mažiau kliento klausimų apie nagrinėjimo eigą; aiškesnis žalos sprendimas padeda išlaikyti pasitikėjimą draudimo paslauga.
Finansų tarpininkavimo ir brokerių paslaugosTarpininkas surenka kliento poreikį ir dokumentus, seka partnerių atsakymus bei pateikia pagrindinių sąlygų palyginimą. Kolega gali tęsti darbą matydamas ankstesnę konsultaciją ir sutartus veiksmus.Mažiau pakartotinio kliento duomenų suvedimo; aiškesnis pasiūlymų palyginimas; lengviau tęsiamas kolegos pradėtas aptarnavimas; klientui lengviau pasirinkti iš palyginamų partnerių pasiūlymų.
Investicijų ir turto valdymo įmonėsSpecialistas sutikrina pozicijas, vertinimo datas, kliento įnašus ir mokesčius. Patikrinti duomenys panaudojami ataskaitai, o pastebėtas skirtumas parodomas peržiūrai, kad klientui pateikiamų skaičių nereikėtų taisyti vėliau.Mažiau rankinio ataskaitų surinkimo; greitesnis duomenų skirtumų patikrinimas; aiškesnis portfelio pokyčių paaiškinimas; klientas gali suprasti ataskaitos pokyčius, mokesčius ir jų skaičiavimo pagrindą.
Kreditavimo, lizingo ir finansavimo paslaugosKlientas pateikia konkrečiai finansavimo rūšiai reikalingą informaciją, o darbuotojas mato patikros rezultatus. Patvirtintos sąlygos naudojamos rengiant sutartį ir planuojant išmokėjimą, todėl mažėja rankinio perkėlimo klaidų.Mažiau paraiškų su trūkstamais duomenimis; trumpesnis dokumentų derinimas; mažiau neatitikimų tarp sprendimo ir sutarties; finansavimo sąlygas lengviau suderinti iki kliento turto pirkimo ar perdavimo.
Mokėjimų ir finansinių technologijų įmonėsKomanda mato pradinę mokėjimo užklausą, teikėjų atsakymus ir atsiskaitymo įrašus. Ji gali patikrinti neaiškią operaciją, išspręsti duomenų skirtumą ir pateikti klientui pagrįstą atsakymą.Mažiau rankinio operacijų gretinimo; greitesnis mokėjimo problemų išaiškinimas; aiškesnis prekybininkų aptarnavimas; prekybininkas gali patikimiau tęsti pirkėjo užsakymą pagal mokėjimo rezultatą.
Didžiausia galimybė
Mažiau laukimo tarp kliento kreipimosi ir sprendimo
Pateikti dokumentai, patikros ir darbuotojų atsakymai susiejami su tuo pačiu kliento prašymu. Atsakinga komanda mato, ko dar trūksta, o aptarnavimo darbuotojas gali paaiškinti eigą nekartodamas kolegų atlikto darbo.
- Pakartotinių dokumentų prašymų skaičius
- Greitesnis paraiškų ir išimčių nagrinėjimas
- Aiškesnė klientui pateikiama informacija
- Klientas gali tęsti prašymą nekartodamas jau pateiktų dokumentų ir paaiškinimų
Vertės kūrimo kryptys sektoriuje
- Bankai ir kredito įstaigosAptarnavimo ir vertinimo darbuotojai mato jiems skirtus paraiškos duomenis, atliktas patikras ir trūkstamus dokumentus. Priimtas sprendimas perduodamas vykdyti bei pranešamas klientui, todėl mažėja pakartotinių tikslinimų.
- Draudimo bendrovės ir draudimo tarpininkaiSpecialistas prie žalos mato galiojančią draudimo sutartį, gautus dokumentus ir ankstesnius veiksmus. Trūkstamos informacijos paprašoma konkrečiai, o klientui pateikiama aktuali nagrinėjimo būsena ir sprendimas.
- Finansų tarpininkavimo ir brokerių paslaugosTarpininkas surenka kliento poreikį ir dokumentus, seka partnerių atsakymus bei pateikia pagrindinių sąlygų palyginimą. Kolega gali tęsti darbą matydamas ankstesnę konsultaciją ir sutartus veiksmus.
- Investicijų ir turto valdymo įmonėsSpecialistas sutikrina pozicijas, vertinimo datas, kliento įnašus ir mokesčius. Patikrinti duomenys panaudojami ataskaitai, o pastebėtas skirtumas parodomas peržiūrai, kad klientui pateikiamų skaičių nereikėtų taisyti vėliau.
- Kreditavimo, lizingo ir finansavimo paslaugosKlientas pateikia konkrečiai finansavimo rūšiai reikalingą informaciją, o darbuotojas mato patikros rezultatus. Patvirtintos sąlygos naudojamos rengiant sutartį ir planuojant išmokėjimą, todėl mažėja rankinio perkėlimo klaidų.
- Mokėjimų ir finansinių technologijų įmonėsKomanda mato pradinę mokėjimo užklausą, teikėjų atsakymus ir atsiskaitymo įrašus. Ji gali patikrinti neaiškią operaciją, išspręsti duomenų skirtumą ir pateikti klientui pagrįstą atsakymą.
11
Problema
Neaišku, ar perduoti duomenys priimti ir apdoroti
Kartojamas jau įvykęs veiksmas arba prarandamas reikalingas atnaujinimas.
→
Sprendimo kryptis
Patikimas procesų ir partnerių duomenų perdavimas
Darbuotojas mato, kas vykdo kliento užklausą ir kokį rezultatą patvirtino. Produkto sąlygos bei apskaitos įrašai gaunami iš juos tvarkančių sistemų.
Problema
Kliento faktai naudojami be aiškios paskirties ir aktualumo
Kartojama patikra arba sprendimui panaudojamas netinkamas faktas.
→
Sprendimo kryptis
Kliento ir produkto faktų valdymas
Darbuotojai pagal savo teises mato kliento tapatybės, atstovavimo, dokumentų ir sutarties duomenis. Prie draudimo bei investavimo informacijos nurodomas jos galiojimas, kad aptarnaujant būtų remiamasi tinkama versija.
Problema
Pateikimas ir pasirengimas paslaugai neaiškūs
Ilgėja laukimas ir daugėja pakartotinių klausimų.
→
Sprendimo kryptis
Kliento ir partnerio paslaugos eiga
Padeda pateikti trūkstamą informaciją, atlikti konsultavimo ar prijungimo veiksmą ir gauti suprantamą atsakymą. Kanalas neperima įgalioto rizikos sprendimo.
Problema
Rizikos ir kainos sprendimas neatkuriamas
Sunku paaiškinti priimtas sąlygas ir tinkamai jas vykdyti.
→
Sprendimo kryptis
Finansavimo ir draudimo rizikos bei kainodaros valdymas
Sujungia konkrečiam produktui tinkamus faktus, taisykles, individualų vertinimą ir sprendimo sąlygas. Modelis naudojamas tik tada, kai jo paskirtis pagrįsta.
Problema
Rizikos signalas nesusiejamas su tinkamu veiksmu
Pavėluojama reaguoti arba nepagrįstai trukdoma teisėtai operacijai.
→
Sprendimo kryptis
Sukčiavimo ir kitų finansinės rizikos atvejų valdymas
Susieja signalą su konkrečios kontrolės kriterijais, laiku ir atsakingu veiksmu. Sukčiavimo, pinigų plovimo ir sankcijų procesai išlaiko savo taisykles bei prieigas.
Problema
Žalos ar mokėjimo ginčo byloje neaišku, ar atsiskaityta
Ginčas pažymimas baigtu neįvykdžius reikalingų veiksmų arba mokėjimas grąžinamas pakartotinai.
→
Sprendimo kryptis
Draudimo žalų ir mokėjimo ginčų administravimas
Kiekvienai paslaugai atskirai valdo taikomą nagrinėjimo pagrindą, įrodymus ir terminus. Sprendimą susieja su tikra jo finansine pasekme.
Sprendimų kryptys sektoriuje
Patikimas procesų ir partnerių duomenų perdavimas
Darbuotojas mato, kas vykdo kliento užklausą ir kokį rezultatą patvirtino. Produkto sąlygos bei apskaitos įrašai gaunami iš juos tvarkančių sistemų.
Kliento ir produkto faktų valdymas
Darbuotojai pagal savo teises mato kliento tapatybės, atstovavimo, dokumentų ir sutarties duomenis. Prie draudimo bei investavimo informacijos nurodomas jos galiojimas, kad aptarnaujant būtų remiamasi tinkama versija.
Kliento ir partnerio paslaugos eiga
Padeda pateikti trūkstamą informaciją, atlikti konsultavimo ar prijungimo veiksmą ir gauti suprantamą atsakymą. Kanalas neperima įgalioto rizikos sprendimo.
Finansavimo ir draudimo rizikos bei kainodaros valdymas
Sujungia konkrečiam produktui tinkamus faktus, taisykles, individualų vertinimą ir sprendimo sąlygas. Modelis naudojamas tik tada, kai jo paskirtis pagrįsta.
Sukčiavimo ir kitų finansinės rizikos atvejų valdymas
Susieja signalą su konkrečios kontrolės kriterijais, laiku ir atsakingu veiksmu. Sukčiavimo, pinigų plovimo ir sankcijų procesai išlaiko savo taisykles bei prieigas.
Draudimo žalų ir mokėjimo ginčų administravimas
Kiekvienai paslaugai atskirai valdo taikomą nagrinėjimo pagrindą, įrodymus ir terminus. Sprendimą susieja su tikra jo finansine pasekme.
Kontrolės ir taisomųjų veiksmų priežiūra
Išlaiko kontrolės atlikimo įrodymą, nustatytą trūkumą ir pakartotinę patikrą. Specializuotas tyrimas ar nepriklausoma išvada lieka įgaliotam procesui.
Investicijų duomenys, mandato kontrolė ir ataskaitos
Susieja investavimo ribas, sprendimo metu žinomą informaciją ir tinkamą pozicijos bei rezultato skaičiavimą. Funkcijos parenkamos pagal likvidų ar nelikvidų turtą ir valdymo paslaugą.
Atsiskaitymų ir finansinių išimčių sutikrinimas
Paaiškina operacijų, mokesčių, dalinių sumų ir apskaitos skirtumus. Klientų lėšų ar komisinių kontrolė taikoma tik atitinkamai veiklai.
Veiklos atsparumo ir tiekėjų priklausomybių valdymas
Komanda susieja paslaugą su ją palaikančiomis sistemomis, tiekėjais ir atkūrimo veiksmais. Po sutrikimo tikrinama ir techninė būklė, ir tai, ar klientų operacijos sėkmingai užbaigtos.
Finansavimo sutarties, turto ir portfelio priežiūra
Išlaiko konkrečiam finansavimui taikomas vykdymo sąlygas, objekto ryšį ir vėlesnę sutarties situaciją. Fizinis turtas neprimetamas neužtikrintam kreditui.
Svarbiausios įgyvendinimo sąlygos
Šaltinio ir sprendimo teisė
Kiekvienam faktui ir veiksmui nustatyti savininką, paskirtį bei įgaliojimą. Sujungus duomenis, specialistų atsakomybė ir sprendimų teisės išlieka tokios pačios.
Versija ir laikas
Suderinti, kuris duomuo buvo prieinamas sprendimo metu, kada sąlyga įsigaliojo ir kas priima vėlesnį patikslinimą.
Mokėjimai, kurių rezultatas dar nepatvirtintas
Išbandyti pavėluotą atsakymą, pakartotinį siuntimą, dalinį vykdymą ir korekciją. Kiekvienu atveju patikrinti, kokį rezultatą gali patvirtinti operaciją vykdanti sistema.
Taikomi reikalavimai
Reikalavimų taikymą vertinti pagal paslaugą, įstaigos rūšį ir konkrečią pareigą. Techninis sprendimas turi palaikyti patikrintą tvarką, o ne kurti universalią teisinių reikalavimų interpretaciją.
5
Veiklos vertinimo rodikliai
Pakartotinio duomenų tikrinimo laikasdarbo minutės
Darbuotojo laikas pakartotinai renkant ir tikrinant tai pačiai operacijai reikalingą informaciją. Kliento ar partnerio atsakymo laukimas matuojamas atskirai.
Sprendimų su trūkstamu pagrindimu skaičiussprendimų skaičius
Peržiūrėti sprendimai, kuriems nepavyko rasti jų priėmimo metu naudotų duomenų ar privalomo pagrindimo.
Laiku nesuderintų atsiskaitymų sumaEur
Mokėjimų ar kitų atsiskaitymų suma, kurios kilmė arba priskyrimas neišaiškintas pasibaigus numatytam suderinimo terminui.
Klaidingai apribotų kliento operacijų skaičiusatvejų skaičius
Patikrinus nepagrįstais pripažinti operacijų sustabdymai ar atmetimai. Dar nagrinėjami atvejai į šį rodiklį neįtraukiami.
Neigiamų atsiliepimų apie dokumentų pateikimą bankui dalis%
Įmonei pradėjus rinkti atsiliepimus, neigiami atsiliepimai apie dokumentų pateikimą bankui skaičiuojami nuo visų šia tema gautų vertinimų. Prieš ir po diegimo taikomas tas pats vertinimo būdas ir lyginamos panašios klientų grupės. Be pradinių duomenų faktinis pokytis nenustatomas.
Pagrindinės rizikos
- Vienodas procesas skirtingoms paslaugomsTarpininkui priskiriama draudiko rizika arba techniniam teikėjui - klientų lėšų laikymas.Kaip suvaldyti Prieš pasirenkant funkcijas aprašyti paslaugą, sutartinę atsakomybę ir konkretaus veiksmo įgaliojimą.
- Naujas duomuo perrašo istorijąVėlesnis vertinimas ar taisyklė pakeičia ankstesnio sprendimo pagrindą.Kaip suvaldyti Išlaikyti naudotą versiją ir atskirą korekcijos priėmimo eigą.
- Greitis slepia blogesnį sprendimąOptimizuojamas uždarymų ar patvirtinimų kiekis, nevertinant klaidų ir vėlesnio rezultato.Kaip suvaldyti Lyginant panašius operacijų srautus kartu vertinti klaidas, klientų aptarnavimą ir patvirtintus finansinius rezultatus.
6
Šios kryptys parodo, kaip pažangesnės technologijos galėtų padėti atlikti konkrečius darbus. Prie kiekvienos nurodyta galima nauda ir tai, ko reikia pritaikymui. Tinkamumas tikrinamas pagal įmonės duomenis bei darbo sąlygas.
DI paieška banko procedūrose su šaltinių patikra
Darbuotojo klausimui atrenkamos susijusios procedūrų ir politikų vietos. DI parengia paaiškinimo juodraštį su dokumentų versijomis ir parodo prieštaravimus tarp šaltinių. Darbuotojas patikrina atsakymą pagal savo prieigos teises ir atsakomybę.
Kaip taikoma Bankai ir kredito įstaigos
Kokią vertę gali sukurti
- Mažiau laiko aktualioms taisyklėms rasti ir jų skirtumams tikrinti
Ko reikia, kad tai veiktų
- Valdomos dokumentų versijos
- Paieškos prieigos ir atsakymų kokybės patikra
Žalos dokumentų santrauka specialistui
Sistema parengia žalos dokumentų santrauką su nuorodomis į originalus. Įgaliotas specialistas įvertina, ar įvykis apdraustas, ir priima sprendimą dėl išmokos.
Kaip taikoma Draudimo bendrovės ir draudimo tarpininkai
Kokią vertę gali sukurti
- Žalų specialistas greičiau susipažįsta su bylos dokumentais
Ko reikia, kad tai veiktų
- Teisėta prieiga prie žalos medžiagos
- Patikrinama dokumentų ir įvykių chronologija
Paraiškos dokumentų išgavimo pagalba
Sistema iš kliento dokumentų pasiūlo užpildyti finansinius ir tapatybės laukus. Darbuotojas gali atverti konkretų šaltinį ir patikrinti pasiūlytą reikšmę.
Kaip taikoma Finansų tarpininkavimo ir brokerių paslaugos
Kokią vertę gali sukurti
- Mažiau rankinio kliento dokumentų duomenų perrašymo
Ko reikia, kad tai veiktų
- Dokumentų naudojimo pagrindas
- Aiškios laukų tikrinimo taisyklės
DI pagalba lyginant investicinių tyrimų šaltinius
Analitikas gauna susijusių šaltinių ištraukas ir jose pateiktų prielaidų skirtumus. Prie paaiškinimo nurodoma dokumento data bei vieta originale. Analitikas pats patvirtina, kurie duomenys tinkami jo rengiamam vertinimui.
Kaip taikoma Investicijų ir turto valdymo įmonės
Kokią vertę gali sukurti
- Mažiau pasikartojančio dokumentų skaitymo rengiant analizę
Ko reikia, kad tai veiktų
- Leistini ir datuoti tyrimų šaltiniai
- Patikrinta citatų bei skaitinių reikšmių atitiktis
Finansinių dokumentų duomenų patikra
Iš dokumentų išgauti faktai palyginami tarp laikotarpių ir pateikiami darbuotojui su neatitikimo šaltiniu.
Kaip taikoma Kreditavimo, lizingo ir finansavimo paslaugos
Kokią vertę gali sukurti
- Anksčiau pastebimos nesutampančios sumos ar laikotarpiai
Ko reikia, kad tai veiktų
- Aiškios finansinių laukų reikšmės
- Patvirtinti duomenų naudojimo įgaliojimai
Mokėjimo sutrikimo priežasties paieška pagal įvykius
Skirtingų mokėjimo partnerių pranešimai palyginami pagal tikėtiną operacijos eigą. Analitika atrenka trūkstamą ar prieštaringą įvykį ir parodo susijusius sistemos sutrikimus specialistui.
Kaip taikoma Mokėjimų ir finansinių technologijų įmonės
Kokią vertę gali sukurti
- Greičiau randama operacija ar jungtis, kurią reikia tikrinti
Ko reikia, kad tai veiktų
- Susieti operacijų identifikatoriai
- Patikimi įvykių laikai ir patvirtintų sutrikimų istorija
4
Kaip skaitmeninių sprendimų apimtis pritaikoma skirtingoms finansų paslaugoms?
Bankui, draudikui ir tarpininkui skiriasi sprendimų priėmimas, duomenų šaltiniai bei atsakomybė. Todėl nagrinėjama konkreti paslauga ir kliento kelias, o bendri dokumentų ar aptarnavimo veiksmai jungiami tik ten, kur tai pagrįsta. Esamos pagrindinės sistemos įtraukiamos į šį vertinimą.Kada pakanka esamos sistemos konfigūracijos?
Kai sistema gali išlaikyti reikalingus faktus, įgaliojimus ir išimčių eigą. Individualus kūrimas pagrindžiamas realia nepalaikoma funkcija ar sąsaja, įvertinus jos palaikymo atsakomybę.Kaip patikrinti ekonominę naudą?
Atskirti tiesiogiai pašalintą rankinį darbą, finansinę klaidą ir tikėtinos rizikos pokytį. Vertinti palyginamą srautą, stebėjimo laiką bei priežiūros sąnaudas; to paties sutaupyto darbo nepriskirti kelioms sistemoms.Ką finansų įmonė turi parengti prieš pradėdama sistemos kūrimo projektą?
Reikia sutartos veiklos apimties, procesų savininkų ir aiškiai įvertintų esamų sistemų integravimo galimybių. Rizikos bei atitikties specialistai įtraukiami apibrėžiant prieigas, patvirtinimus ir bandymus. Taip projekto pradžioje paaiškėja, kokių duomenų, partnerių ir vidinių sprendimų reikės įgyvendinimui.