ENSusipažinkime
Veiklos srities skaitmenizacijos analizė

Investicijų ir turto valdymo įmonių skaitmenizacija

Kaip sujungti klientų tinkamumą, portfelius, prekybą, riziką, ataskaitas ir investicinių sprendimų duomenis

Skaitmeninė branda

Tipinė skaitmeninė branda

Parodo, kokiu technologiniu ir procesų skaitmenizavimo lygiu šiandien paprastai veikia sektoriaus ar veiklos srities įmonės.

Vertinama tipinė rinkos situacija, o ne pažangiausios įmonės.

Vertinimą sudaro penkios vienodo svorio dimensijos:

Pagrindinių sistemų naudojimas
Ar įmonėse paplitusios ERP, CRM, WMS, MES, klientų portalai ar kitos veiklai svarbios sistemos.
Procesų skaitmenizavimas
Kiek pagrindinių procesų vyksta sistemose, o kiek vis dar valdoma rankiniu būdu.
Sistemų integracija
Ar pagrindinės sistemos tarpusavyje keičiasi duomenimis, ar informaciją darbuotojai perkelia rankiniu būdu.
Duomenų kokybė ir parengtis
Ar pagrindiniai duomenys yra struktūruoti, aktualūs, nuoseklūs ir tinkami automatizavimui bei analitikai.
Pažangus duomenų naudojimas
Ar naudojama realaus laiko analitika, prognozės, automatiniai signalai, optimizavimo modeliai ar AI.

Galutinis balas yra penkių dimensijų vidurkis.

1–5 skalė

  • 1 labai žema branda
  • 2 žema branda
  • 3 vidutinė branda
  • 4 aukšta branda
  • 5 labai aukšta branda

Žemas brandos balas nebūtinai reiškia mažą potencialą. Priešingai, žema branda ir didelis rankinio darbo kiekis gali rodyti didelę neišnaudotą skaitmenizacijos vertę.

Aukšta
Skaitmenizacijos potencialas

Skaitmenizacijos potencialas

Parodo, kiek reikšmingos verslo vertės tipinė sektoriaus ar veiklos srities įmonė gali sukurti kryptingai skaitmenizuodama pagrindinius procesus.

Vertinimas apskaičiuojamas 100 balų skalėje pagal penkias dimensijas:

Procesų dažnis ir mastas 20 %
Vertinama, kaip dažnai kartojasi skaitmenizuojami procesai ir kokią veiklos dalį jie apima.
Rankinio darbo intensyvumas 20 %
Vertinama, kiek procesai priklauso nuo el. pašto, telefono, Excel, popierinių dokumentų ir pakartotinio duomenų suvedimo.
Poveikis pajamoms ir sąnaudoms 25 %
Vertinama galima įtaka pardavimams, maržai, klientų išlaikymui, administravimo sąnaudoms, klaidoms, prastovoms ar atsargoms.
Augimo ir mastelio potencialas 20 %
Vertinama, ar skaitmenizacija leistų didinti veiklos apimtį neplečiant darbuotojų ir sąnaudų tuo pačiu tempu.
Poveikis sprendimams ir rizikai 15 %
Vertinama galima įtaka duomenų patikimumui, sprendimų greičiui, klientų patirčiai, klaidų ir veiklos rizikos mažinimui.

Galutinis balas apskaičiuojamas pagal visų dimensijų įvertinimus ir jų svorius.

100 balų skalė

  • 0–20 labai mažas potencialas
  • 21–40 mažas potencialas
  • 41–60 vidutinis potencialas
  • 61–80 aukštas potencialas
  • 81–100 labai aukštas potencialas

Aukštas balas nereiškia, kad sprendimą bus lengva įgyvendinti. Jis parodo galimos vertės dydį, o ne diegimo sudėtingumą.

81/100
Didžiausias iššūkis
Kliento mandatas ir tinkamumas valdomi atskirai
Didžiausia galimybė
Vieninga investicinių ir klientų duomenų platforma

Aukšto potencialo ir labai didelio duomenų bei integracijų sudėtingumo veiklos sritis, kurioje patikima viena portfelio versija yra svarbesnė už pavienę naują funkciją.

Investicijų ir turto valdymo įmonių veiklos modelis

Turto valdytojai sujungia klientų tikslus ir apribojimus, investicinius tyrimus, portfelių konstravimą, prekybą, apskaitą, rizikos kontrolę ir ilgalaikį rezultatų paaiškinimą.

Kelios pozicijų versijos

Prekybos, apskaitos, depozitoriumo ir rizikos sistemos gali rodyti skirtingą tos pačios dienos portfelio būseną.

Duomenų licencijų svarba

Rinkos duomenų naudojimą, saugojimą, dalijimąsi ir DI apdorojimą riboja šaltinių sutartys.

Mandato ir limitų kontrolė

Kiekvienas sandoris ir portfelis turi atitikti kliento, fondo, rizikos bei reguliacinius apribojimus.

Rezultato paaiškinimo poreikis

Klientui svarbu ne tik grąža, bet ir rizika, mokesčiai, pokyčių priežastys bei atitikimas jo tikslams.

Rinkos ir technologijų kontekstas

Turto valdymo technologijas keičia vieningos investicinių duomenų platformos, automatizuotos prekybos kontrolės, individualizuota klientų savitarna ir šaltiniais pagrįsti DI tyrimų asistentai.

  • Viena patikima portfelio versijaPozicijų, kainų, sandorių, mokesčių ir rizikos duomenys turi būti sutikrinami bei atsekami iki šaltinio.
  • Automatizuota mandato kontrolėKliento ir fondo apribojimai turi būti tikrinami prieš sandorį, po jo ir portfelio stebėsenos metu.
  • Individualizuotos ataskaitosKlientai tikisi ne tik skaičių, bet ir aiškaus rezultatų, rizikos, mokesčių bei sprendimų paaiškinimo.
  • Valdomas DI tyrimuoseDI gali pagreitinti šaltinių analizę, tačiau turi rodyti citatas, laikytis duomenų licencijų ir išlaikyti žmogaus patvirtinimą.

Tipinis veiklos procesas

01

Kliento įvedimas ir tinkamumas

Surenkami tikslai, rizikos tolerancija, apribojimai, patirtis, sutikimai ir mandatas.

02

Investiciniai tyrimai ir portfelio sprendimas

Analizuojami šaltiniai, formuojamos tezės, modeliai, strategija ir siūlomi sandoriai.

03

Kontrolė prieš sandorį

Tikrinami mandato, likvidumo, koncentracijos, rizikos ir kiti limitai.

04

Prekyba ir atsiskaitymas

Pavedimai perduodami vykdymui, sutikrinami sandoriai, pozicijos, pinigai ir depozitoriumo duomenys.

05

Portfelio vertinimas ir rizika

Atnaujinamos kainos, pozicijos, mokesčiai, rezultatų ir rizikos rodikliai.

06

Ataskaitos ir kliento aptarnavimas

Rengiamos klientų bei reguliacinės ataskaitos, komentarai, dokumentai ir mandato peržiūros.

Veiklos srities skaitmeninės brandos modelis

1

Atskiri portfelio ir klientų duomenų šaltiniai

Pozicijos, kainos, mandatai, tyrimai ir ataskaitos valdomi keliose sistemose, o neatitikimai sprendžiami lentelėmis.

2

Automatizuota prekyba, bet rankinis sutikrinimas

Sandoriai ir apskaita skaitmeniniai, tačiau pozicijų versijos, limitų išimtys ir ataskaitų komentarai reikalauja daug rankinio darbo.

3

Integruotos pozicijos, mandatai ir ataskaitos

Pagrindiniai investicinių duomenų šaltiniai sujungti, klientų apribojimai tikrinami, o ataskaitos rengiamos iš valdomo duomenų modelio.

4

Duomenimis valdoma portfelių ir klientų veikla Tipinė dabartinė situacija

Rizikos, mandato, mokesčių, rezultatų ir klientų poreikių signalai naudojami procese, o duomenų kilmė matoma iki šaltinio.

5

Adaptyvi investicijų platforma Siektina

Portfeliai individualizuojami pagal valdomas taisykles, DI padeda analizuoti patvirtintus šaltinius, o sprendimų ir modelių rezultatai nuolat vertinami.

Esminė išvada

Didžiausia skaitmenizacijos vertė kyla ne iš dar vienos investuotojo sąsajos, o iš patikimos pozicijų, kainų, mandatų, rizikos ir ataskaitų duomenų grandinės.

Vieninga investicinių duomenų platforma yra strateginė kryptis, tačiau praktiškas pirmasis etapas turėtų būti aiškiai apribotas – pavyzdžiui, vieno mandato kontrolė ir kliento ataskaita.

DI tyrimų ir portfelių procesuose verta plėsti tik ten, kur šaltiniai licencijuoti, cituojami, o galutinį sprendimą ir paaiškinimą patvirtina atsakingas specialistas.

Susijusios skaitmenizacijos temos

Investicinių duomenų platformaKliento mandato ir tinkamumo valdymasPortfelio rizikos ir limitų kontrolėInvesticinių tyrimų DI asistentas
Kitas žingsnis

Įvertinkime investicinių duomenų ir klientų procesų skaitmenizacijos galimybes

Galime išanalizuoti vieno mandato, portfelio ar klientų ataskaitos duomenų grandinę ir apibrėžti pirmą etapą, kuris sumažintų sutikrinimą bei sustiprintų kontrolę.

Susipažinkime