Mokėjimų ir atsiskaitymų sutikrinimo sistema
Sistema palygina mokėjimus su bankų, partnerių ir apskaitos įrašais. Darbuotojas gauna nesutampančias sumas bei susijusius duomenis, kad galėtų išsiaiškinti skirtumą.
Bankų, mokėjimo tinklų, partnerių ir vidaus apskaitos įrašai ne visada sutampa. Neatitikimai trukdo nustatyti mokėjimo būseną, gali klaidinti klientą ir lemti neteisingus apskaitos įrašus.
Kaip veikia sprendimas
- Priimti pilną šaltinio laikotarpį
- Susieti operacijas su atsiskaitymo įrašais
- Paaiškinti mokesčius, laiką ir korekcijas
- Išnagrinėti likusią išimtį
- Patvirtinti sutikrinimą ir perduoti reikalingą korekciją
Pagrindinės problemos
- Atsiskaitymas ir sutikrinimas turi rankinių išimčių
Sprendimo funkcijos
Importo pilnumas
Tikrina failo ar pranešimų seką, laikotarpį, valiutą ir kontrolines sumas. Pakartotinis importas nedubliuoja finansinio įrašo.
Sumų susiejimas
Palaiko vienos operacijos, dalių ir bendro tinklo atsiskaitymo ryšį. Vienodas skaičius be pakankamų požymių nėra patikimas sutapimas.
Paaiškinamos dedamosios
Atskiria bruto sumą, mokestį, rezervą, grąžinimą ir valiutos perskaičiavimą pagal sutartą šaltinį.
Lėšų ir įsipareigojimų kontrolė
Kai taikoma, palygina klientams priklausančias sumas su jų apsaugai priskirtais faktais pagal įstaigos metodą. Veiklos pinigai neįtraukiami kaip klientų lėšos vien dėl bendro banko likučio.
Išimties sprendimas
Nurodo nepaaiškintą sumą, jos senumą ir taisantį vaidmenį. Apskaitos korekcijos grįžtamasis patvirtinimas išsaugomas prieš uždarant atvejį.
Veiklos kontekstas
- Atsiskaitymas ir sutikrinimas turi rankinių išimčių
- Bankų, mokėjimo tinklų, partnerių ir vidaus apskaitos įrašai ne visada sutampa. Neatitikimai trukdo nustatyti mokėjimo būseną, gali klaidinti klientą ir lemti neteisingus apskaitos įrašus.
- Prekybininkui aiškus gautų lėšų apskaičiavimas
- Prekybininkas nori suprasti, kurie pardavimai jau apmokėti ir kodėl pervesta suma skiriasi nuo užsakymų vertės. Susieti mokesčiai, grąžinimai ir atsiskaitymai padeda pateikti tikslų paaiškinimą. Jo finansų komandai mažėja rankinių sutikrinimų, o mokėjimų teikėjui - pasikartojančių klausimų.
Pagrindinės funkcijos
- Importo pilnumas
- Sumų susiejimas
- Paaiškinamos dedamosios
- Lėšų ir įsipareigojimų kontrolė
- Išimties sprendimas
Pagrindinės integracijos
- Mokėjimų ir bankų ar tinklų šaltiniai
- Operacijų, atsiskaitymo ciklų, mokesčių ir grąžinimų duomenys.
- Apskaita ir klientų likučiai
- Finansiniai įrašai, įsipareigojimai ir korekcijos patvirtinimas.
Potencialus poveikis (%)
Intervalai rodo orientacinį santykinį rodiklio pokytį pagal aprašytas prielaidas. Rezultatas priklauso nuo pradinės situacijos ir sprendimo naudojimo. Skirtingų rodiklių procentai nesudedami.
Nepaaiškintų atsiskaitymo skirtumų suma pagal valiutą
12–42%Mažėja
Pavyzdiniame scenarijuje paveikiama 30-60% klaidų, aptinkamų aprašytomis duomenų ir taisyklių patikromis. Daroma prielaida, kad ši dalis sumažėtų 40-70%. Įmonės duomenimis tikrinama ir paveikiama apimtis, ir pasiektas pokytis.
Peržiūros momentu sumuojamos absoliučios neišspręstų skirtumų sumos atskirai kiekviena valiuta. Skirtingos valiutos nesudedamos be nurodyto kurso, datos ir perskaičiavimo metodo; teigiami ir neigiami skirtumai neužskaitomi.
Rankinio operacijų sutikrinimo laikas
16–42%Mažėja
Pavyzdiniame scenarijuje paveikiama 40-70% informacijos paieškos ir pakartotinio sutikrinimo darbo. Daroma prielaida, kad ši dalis sumažėtų 40-60%. Įmonės duomenimis tikrinama ir paveikiama apimtis, ir pasiektas pokytis.
Matuoti darbo minutes vienam tūkstančiui to paties srauto operacijų, kartu tikrinant klaidingus sutapdinimus.
Pateikti sąlyginiai skaičiavimo scenarijai. Prielaidos nepatvirtintos kliento matavimais.
Kada sprendimas aktualus
- Rengdama laikotarpio ataskaitas komanda rankiniu būdu ieško mokėjimų, išmokų ir apskaitos įrašų skirtumų.
- Dėl komisinių, dalinių grąžinimų ar kelių operacijų sujungimo sunku nustatyti, iš ko susideda gauta suma.
Projekto apimtis ir įgyvendinimas
Sutikrinimo taisyklės derinamos pagal realius įmonės mokėjimų ir apskaitos skirtumus. Jei naudojama sistema gali juos patikimai paaiškinti, projektas gali apsiriboti jos nustatymais ir duomenų perdavimu. Nepaaiškinti skirtumai perduodami atsakingam darbuotojui.
Galima tolesnė plėtra
- Kiti tinklai ir valiutos su atskirai patikrintomis atsiskaitymo bei mokesčių taisyklėmis.