Finansavimo klientų ir prekybos partnerių savitarnos portalas
Finansavimo klientas ar prekybos partneris pateikia paraišką su pirkimo duomenimis. Aiškiai matyti, ko dar trūksta nagrinėjimui ir kokį atsakymą pateikė finansuotojas.
Paraiškos kanalai nesusieja išsaugotų duomenų ir konkrečiam produktui reikalingų trūkumų. Klientas kartoja veiksmus, o darbuotojas aiškinasi, kuri paraiškos versija nagrinėjama.
Kaip veikia sprendimas
- Tiesioginis klientas arba partneris pateikia su pirkimu susietą finansavimo paraišką.
- Finansuotojas patikrina paraiškos duomenis ir pateikia prašymą juos papildyti arba finansavimo sprendimą.
- Klientas pateikia prašomą informaciją ar patvirtina sutartį, o finansuotojas grąžina aktualią paraiškos bei sutarties būseną.
Pagrindinės problemos
- Klientas pakartotinai teikia jau turimus duomenis
- Partnerių kanalai integruoti tik iš dalies
Sprendimo funkcijos
Pirkimas ir paraiška
Klientas ar partneris pateikia finansuojamą objektą, sumą ir produktui reikalingus duomenis. Vėlesnis pakeitimas išlaiko ryšį su ankstesniu pateikimu.
Dokumentų papildymas
Prašomi tik konkrečiai paraiškai reikalingi dokumentai, nurodant trūkumą ir jo pateikimo būdą.
Partnerių pateikimo kanalai
Partnerio portalas ir programinė sąsaja taiko vienodas pateikimo bei teisių taisykles. Kartojamas siuntimas nesukuria antros paraiškos.
Sprendimo pateikimas
Klientui rodoma finansuotojo perduota išvada ir reikalingas kitas veiksmas. Preliminarus pasiūlymas atskiriamas nuo galutinio įsipareigojimo.
Sutarties perdavimas
Patvirtinti duomenys perduodami sutarčių procesui, o pasirašymo ir išmokėjimo būsenos grįžta iš už jas atsakingų sistemų.
Veiklos kontekstas
- Klientas pakartotinai teikia jau turimus duomenis
- Paraiškos kanalai nesusieja išsaugotų duomenų ir konkrečiam produktui reikalingų trūkumų. Klientas kartoja veiksmus, o darbuotojas aiškinasi, kuri paraiškos versija nagrinėjama.
- Partnerių kanalai integruoti tik iš dalies
- Partneris perduoda paraišką failu ar atskirame portale, tačiau patikrų rezultatai ir trūkumai negrįžta į jo kasdienę darbo eigą. Duomenis darbuotojai perkelia rankomis. Partneris ir finansuotojas kartoja tikslinimus, o klientas laukia atsakymo pirkimo metu. Daugėjant paraiškų administravimo darbo apimtis auga kartu su srautu.
- Finansavimo paraiška lengviau užbaigiama pirkimo metu
- Pirkėjas gali kreiptis per automobilio, įrangos ar kito turto pardavėją. Partneriui matant reikalingus duomenis ir finansuotojo atsakymą, mažiau klausimų tenka perduoti keliais kanalais. Klientas gali sklandžiau tęsti pirkimą, o pardavėjas žino, kurio sprendimo dar reikia sandoriui.
Pagrindinės funkcijos
- Pirkimas ir paraiška
- Dokumentų papildymas
- Partnerių pateikimo kanalai
- Sprendimo pateikimas
- Sutarties perdavimas
Pagrindinės integracijos
- Paraiškų bei rizikos sistema
- Paraiškos versija, gautas statusas ir konkretūs trūkumai.
- Tapatybės ir dokumentų priemonės
- Konkrečiam veiksmui reikalingas tapatybės patvirtinimas ir saugus dokumentų perdavimas.
- Partnerio pardavimo sistema
- Pirkimo ir objekto duomenys, užklausos bei atšaukimo identifikatoriai.
- Finansavimo ir sutarčių procesas
- Autoritetingos paraiškos, pasiūlymo, sutarties ir išmokėjimo būsenos.
Potencialus poveikis (%)
Intervalai rodo orientacinį santykinį rodiklio pokytį pagal aprašytas prielaidas. Rezultatas priklauso nuo pradinės situacijos ir sprendimo naudojimo. Skirtingų rodiklių procentai nesudedami.
Pakartotinai prašomų paraiškos duomenų skaičius
12–42%Mažėja
Pavyzdiniame scenarijuje paveikiama 30-60% klaidų, aptinkamų aprašytomis duomenų ir taisyklių patikromis. Daroma prielaida, kad ši dalis sumažėtų 40-70%. Įmonės duomenimis tikrinama ir paveikiama apimtis, ir pasiektas pokytis.
Skaičiuoti dėl formos ar perdavimo spragos pakartotinai prašytus laukus vienai paraiškai.
Partnerio paraiškos duomenų perkėlimo laikas
12–36%Mažėja
Pavyzdiniame scenarijuje paveikiama 30-60% rankinio duomenų suvedimo ir perdavimo darbo. Daroma prielaida, kad ši dalis sumažėtų 40-60%. Įmonės duomenimis tikrinama ir paveikiama apimtis, ir pasiektas pokytis.
Matuoti darbuotojo minutes vienai partnerio paraiškai perkelti ir patikrinti.
Nagrinėjimui parengtų finansavimo paraiškų dalis
2–8%Auga
Pavyzdinė pradinė dalis - 60%. Prielaida: 15-30% likusių atvejų susiję su neužbaigtu finansavimo dokumentų pateikimu; sprendimas padėtų išspręsti 20-40% šių atvejų.
Parengtos paraiškos dalijamos iš visų tos pačios grupės pradėtų finansavimo paraiškų. Pardavimu virtusios patvirtintos paraiškos vertinamos atskirai.
Pateikti sąlyginiai skaičiavimo scenarijai. Prielaidos nepatvirtintos kliento matavimais.
Kada sprendimas aktualus
- Klientai nežino, kokių dokumentų ar duomenų trūksta jų finansavimo paraiškai.
- Prekybos partnerių pateiktus duomenis darbuotojai pakartotinai suveda į finansavimo sistemą.
Projekto apimtis ir įgyvendinimas
Portalo veiksmai derinami su finansuotojo paraiškų sistema ir partneriams jau teikiamomis integracijomis. Jei esamas kanalas leidžia patikimai pateikti duomenis ir sekti paraišką, naudojamos jo galimybės. Papildomos funkcijos kuriamos konkretiems kliento ar partnerio veiksmams, kurių trūksta.