Finansų tarpininkų komisinių sutikrinimo sistema
Tarpininkas palygina pagal sutartį priklausantį komisinį su partnerio apskaičiuota ir sumokėta suma. Skirtumus galima patikrinti pagal konkretų sandorį bei atlygio taisyklę.
Atlygio taisyklė, sutarties įvykis, partnerio ataskaita ir faktinis mokėjimas nesutikrinami pagal tą patį laikotarpį bei versiją. Nepastebimas mokėtinas likutis arba nepagrįstai pripažįstamas atlygis, kurį reikia grąžinti.
Kaip veikia sprendimas
- Atlygio taisyklė susiejama su partneriu, produktu, sutarties įvykiu ir galiojimo laiku.
- Partnerio ataskaita priimama kaip atskiras pripažinimo arba korekcijos šaltinis.
- Tikėtina suma sutikrinama su pripažintu atlygiu ir faktiškai gautu mokėjimu.
- Neaiškus skirtumas ar galimas grąžinimas gauna atsakingą sutartinį vertinimą.
- Patvirtintas atlygio apskaičiavimas perduodamas apskaitai ir, jei taikoma, konsultanto atlygio skaičiavimui.
Pagrindinės problemos
- Komisinio skirtumas lieka be sutartinio paaiškinimo
Sprendimo funkcijos
Atlygio atsiradimo sąlyga
Taisyklė nustato, kuris sutarties įvykis ir kokia apimtis pagrindžia mokėtiną atlygį.
Partnerio ataskaitos priėmimas
Prie ataskaitos eilutės galima rasti pradinį dokumentą, laikotarpį ir susijusią sutartį.
Skirtingos finansinės būsenos
Prognozė, pripažinta suma, mokėtinas likutis ir gauti pinigai nevaizduojami kaip vienas faktas.
Korekcija ir grąžinimas
Nutraukimas, atidėtas įvykis ar kita sutartinė sąlyga parodo ankstesnio atlygio pakeitimą.
Skirtumo nagrinėjimas
Neužtikrintas atitikimas ir nepaaiškinta suma turi peržiūrą, o ne automatinį priskyrimą panašiam klientui.
Apskaitos ir atlygio perdavimas
Komisinių apskaita ir konsultanto atlygio skaičiavimas gauna patvirtintą sandorio, mokėjimo ar kito taikomo įvykio pagrindą. Prognozuota komisinio suma atskiriama nuo uždirbto ir mokėtino atlygio.
Veiklos kontekstas
- Komisinio skirtumas lieka be sutartinio paaiškinimo
- Atlygio taisyklė, sutarties įvykis, partnerio ataskaita ir faktinis mokėjimas nesutikrinami pagal tą patį laikotarpį bei versiją. Nepastebimas mokėtinas likutis arba nepagrįstai pripažįstamas atlygis, kurį reikia grąžinti.
- Pardavimų rezultatas tikrinamas pagal priklausantį atlygį
- Sudarytas sandoris dar neparodo, ar partneris apskaičiavo ir sumokėjo teisingą komisinį. Atsekamas sutikrinimas padeda nustatyti prarastą atlygio dalį ir pagrįsti klausimą partneriui. Vadovas gali tiksliau vertinti pardavimo kanalų rezultatą ir planuoti aptarnavimo išteklius pagal faktines pajamas.
Pagrindinės funkcijos
- Atlygio atsiradimo sąlyga
- Partnerio ataskaitos priėmimas
- Skirtingos finansinės būsenos
- Korekcija ir grąžinimas
- Skirtumo nagrinėjimas
- Apskaitos ir atlygio perdavimas
Pagrindinės integracijos
- Partnerio sutartys ir ataskaitos
- Galiojanti atlygio taisyklė, pripažinta suma ir korekcijos priežastis.
- Klientų sutarčių eiga
- Tikras komisinį lemiantis sutarties įvykis bei jo pakeitimas.
- Mokėjimų ir apskaitos šaltiniai
- Gautas mokėjimas, priskyrimas ir priimtas finansinis įrašas.
- Konsultantų atlygio procesas, kai taikomas
- Jam leistinas priimtas atlygio pagrindas ir skaičiavimo būsena.
Potencialus poveikis (%)
Intervalai rodo orientacinį santykinį rodiklio pokytį pagal aprašytas prielaidas. Rezultatas priklauso nuo pradinės situacijos ir sprendimo naudojimo. Skirtingų rodiklių procentai nesudedami.
Komisinių skirtumo sutikrinimo darbas
16–42%Mažėja
Pavyzdiniame scenarijuje paveikiama 40-70% informacijos paieškos ir pakartotinio sutikrinimo darbo. Daroma prielaida, kad ši dalis sumažėtų 40-60%. Įmonės duomenimis tikrinama ir paveikiama apimtis, ir pasiektas pokytis.
Matuojamas aktyvus skirtumo tyrimas ir dokumento patikslinimas palyginamoms ataskaitoms.
Nepagrįstai neužbaigti mokėtino atlygio skirtumai
5–25%Mažėja
Pavyzdiniame scenarijuje paveikiama 20-50% neatliktų veiksmų, kuriuos galima pastebėti pagal užduotis ir terminus. Daroma prielaida, kad ši dalis sumažėtų 25-50%. Įmonės duomenimis tikrinama ir paveikiama apimtis, ir pasiektas pokytis.
Skaičiuojami pagal sutartą peržiūros terminą likę nepaaiškinti atvejai, atskiriant pagrįstą partnerio mokėjimo terminą.
Pateikti sąlyginiai skaičiavimo scenarijai. Prielaidos nepatvirtintos kliento matavimais.
Kada sprendimas aktualus
- Partnerių komisinių ataskaitas reikia sutikrinti su faktiškai gautais mokėjimais.
- Dalinius atsiskaitymus ir komisinių grąžinimus sunku susieti su konkrečiomis sutartimis.
Įgyvendinimo sąlygos
Komisinių apskaitai sutikrinamos partnerių sutartys, teisės į atlygį atsiradimo sąlygos ir korekcijų taisyklės. Ataskaitų bei mokėjimų ryšys turi paaiškinti dalinius atsiskaitymus ir nutrauktas sutartis; tik kliento mokestį gaunančiai veiklai vertinamas jos faktinis atsiskaitymo poreikis.
Galima tolesnė plėtra
- Papildomų partnerių atlygio taisyklės ir jų korekcijų scenarijai
- Priimto atlygio fakto perdavimas konsultantų atlygio sistemai pagal jos atskirą skaičiavimo pagrindą