Finansų tarpininko klientų paraiškų savitarnos portalas
Klientas pateikia finansų tarpininkui dokumentus ir atsako į patikslinimus. Portale jis mato paraiškų eigą, o tarpininkui nereikia iš naujo suvesti pateiktos informacijos.
Dokumentų prašymai ne visada nurodo konkretų gavėją, laikotarpį ir trūkstamą informaciją. Jau pateikta tinkama versija lieka kitame laiške ar darbuotojo aplanke. Klientas kartoja pateikimą, o partneris gauna pasenusį ar jo sprendimui netinkamą dokumentą. Tai ilgina pasiūlymo derinimą ir sukelia papildomų klausimų abiem pusėms.
Kaip veikia sprendimas
- Klientas pateikia dokumentus konkrečiai tarpininkaujamai paslaugai.
- Patikrintas pateikimas perduodamas pasirinktam partneriui sutartu kanalu.
- Partnerio atsakymas ar papildymo prašymas pasiekia klientą ir atsakingą konsultantą.
Pagrindinės problemos
- Dokumentai renkami keliais kanalais
- Paraiškos partneriams suvedamos pakartotinai
- Partnerių sprendimų būsenos neaiškios
Sprendimo funkcijos
Kliento dokumentai
Klientas mato jam skirtą dokumentų prašymą, pateikia tinkamą versiją ir gauna konkretų papildymo klausimą.
Perdavimas pasirinktam partneriui
Paraiška siunčiama sutarta apimtimi ir turint reikalingą pagrindą. Pateikimas siejamas su pasirinktu partneriu bei jo priimtu identifikatoriumi.
Atsakymų suderinimas
Partnerių techniniai kodai paaiškinami klientui suprantamai, išlaikant skirtumą tarp gavimo, nagrinėjimo ir sprendimo.
Išimčių tvarkymas
Atmestas perdavimas, trūkstamas atsakymas ar klaidingas dokumentas pasiekia atsakingą konsultantą ir nėra slepiami už bendros būsenos.
Prieiga ir susirašinėjimas
Kliento atstovai mato tik jiems prieinamus duomenis. Papildomi klausimai ir atsakymai saugomi prie tos pačios paraiškos.
Veiklos kontekstas
- Dokumentai renkami keliais kanalais
- Dokumentų prašymai ne visada nurodo konkretų gavėją, laikotarpį ir trūkstamą informaciją. Jau pateikta tinkama versija lieka kitame laiške ar darbuotojo aplanke. Klientas kartoja pateikimą, o partneris gauna pasenusį ar jo sprendimui netinkamą dokumentą. Tai ilgina pasiūlymo derinimą ir sukelia papildomų klausimų abiem pusėms.
- Paraiškos partneriams suvedamos pakartotinai
- Perduodant paraišką partneriui, laukai netiksliai prilyginami jo reikalavimams ir neišsaugomas ryšys su pradiniu pateikimu. Atsiranda perrašymo klaidų arba kelios nesuderintos tos pačios paraiškos versijos.
- Partnerių sprendimų būsenos neaiškios
- Partnerio gavimo, peržiūros, sąlyginio pritarimo ir galutinio priėmimo būsenos nesusiejamos su aktualia paraiška. Klientui pateikiamas nepagrįstas pažadas arba konsultantas nuolat rankomis tikrina jau turimą atsakymą.
- Klientui paprasčiau užbaigti dokumentų pateikimą
- Keli finansuotojai gali paprašyti skirtingų to paties sandorio dokumentų. Tarpininkui matant pateiktas versijas ir trūkumus, klientas gauna konkretų prašymą. Mažesnė administracinė našta padeda tęsti paraišką iki pasiūlymų palyginimo, užuot nutraukus procesą dėl neaiškių pakartotinių užduočių.
Pagrindinės funkcijos
- Kliento dokumentai
- Perdavimas pasirinktam partneriui
- Atsakymų suderinimas
- Išimčių tvarkymas
- Prieiga ir susirašinėjimas
Pagrindinės integracijos
- Kliento atvejo valdymas
- Tikras prašymas, paskirtis ir atsakingas priėmėjas.
- Dokumentų bei prieigų šaltinis
- Tinkama versija, pateikėjo teisė ir priimta būsena.
- Partnerių pateikimo eiga
- Leidžiamas gavėjas, perdavimo atsakymas ir konkretus papildymas.
- Konsultavimo ir paraiškų eiga
- Priimtas pateikimas, klientui reikalingas produktas ir jo versija.
- Partnerio priėmimo kanalas
- Tikras gavimo, vertinimo ar papildymo atsakymas bei palaikomas perdavimo būdas.
- Dokumentų ir teisių valdymas
- Konkrečiam gavėjui leidžiama versija ir perdavimo pagrindas.
Potencialus poveikis (%)
Intervalai rodo orientacinį santykinį rodiklio pokytį pagal aprašytas prielaidas. Rezultatas priklauso nuo pradinės situacijos ir sprendimo naudojimo. Skirtingų rodiklių procentai nesudedami.
Pakartotiniai tinkamo dokumento prašymai
12–42%Mažėja
Pavyzdiniame scenarijuje paveikiama 30-60% klaidų, aptinkamų aprašytomis duomenų ir taisyklių patikromis. Daroma prielaida, kad ši dalis sumažėtų 40-70%. Įmonės duomenimis tikrinama ir paveikiama apimtis, ir pasiektas pokytis.
Skaičiuojami pakartotiniai prašymai pateikti jau gautą informaciją. Prašymai dėl naujo laikotarpio ar pasikeitusių sąlygų skaičiuojami atskirai.
Pakartotinis paraiškos suvedimas
12–36%Mažėja
Pavyzdiniame scenarijuje paveikiama 30-60% rankinio duomenų suvedimo ir perdavimo darbo. Daroma prielaida, kad ši dalis sumažėtų 40-60%. Įmonės duomenimis tikrinama ir paveikiama apimtis, ir pasiektas pokytis.
Matuojamas aktyvus pervedimas ir jo taisymas tai pačiai paraiškos apimčiai.
Nagrinėjimui užbaigtų paraiškų dalis
3–10%Auga
Pavyzdinė pradinė dalis - 60%. Prielaida: 15-30% likusių atvejų susiję su neaiškiais paraiškos patikslinimo prašymais; sprendimas padėtų išspręsti 25-50% šių atvejų.
Nagrinėjimui tinkamos paraiškos dalijamos iš visų tos pačios grupės pradėtų paraiškų. Finansuotojo sprendimas atskiriamas nuo tinkamo paraiškos užbaigimo.
Pateikti sąlyginiai skaičiavimo scenarijai. Prielaidos nepatvirtintos kliento matavimais.
Kada sprendimas aktualus
- Klientai pateikia duomenis keliems finansavimo partneriams, kurių reikalavimai ir duomenų formatai skiriasi.
- Paraiškos dokumentų, partnerių atsakymų ir pasiūlymų sąlygų tikrinimas reikalauja daug rankinio darbo.
Įgyvendinimo sąlygos
Tarpininko portalui suderinami paslaugoms reikalingi dokumentai ir partnerių priimami pateikimo būdai. Paraiškų trūkumai, pasikartojantys atsakymai ir perdavimai be programinės sąsajos turi aiškią būseną bei atsakingą darbuotoją.