Draudimo brokerių ir partnerių savitarnos portalas
Brokeris ar draudimo partneris pateikia prašymus, dokumentus ir mato draudiko atsakymus. Prieiga bei galimi veiksmai pritaikomi jo atliekamam darbui.
Partnerio pateikimas ir draudiko atsakymas nesusiejami su vienu pasiūlymu, poliso pakeitimu ar užduotimi. Duomenys pervedami iš naujo, o pateikimo gavimas painiojamas su draudiko priėmimu.
Kaip veikia sprendimas
- Partneris atpažįstamas pagal organizaciją, naudotoją ir konkrečios veiklos įgaliojimą.
- Pateikimas siejamas su kliento poreikiu, sutartimi arba paskirta partnerio užduotimi.
- Draudiko sistema gauna reikalingus duomenis ir grąžina patvirtinimą, ar juos priėmė.
- Tikras vertinimas grąžina sprendimą, papildymo prašymą ar kitą leidžiamą veiksmą.
- Partneris gauna jam skirtą atsakymą, dokumentus ir, jei taikoma, atsiskaitymo paaiškinimą.
Pagrindinės problemos
- Tarpininkų ir partnerių duomenų mainai fragmentuoti
Sprendimo funkcijos
Partnerio įgaliojimas
Prieiga apibrėžiama pagal sutartį, produktą, konkretų veiksmą ir naudotojo teises.
Pateikimo pagrindas
Pasiūlymo duomenys išlaiko kliento poreikį bei pageidaujamą apsaugą; užduotis - savo vykdymo ribas.
Priėmimo atsakymas
Gautas pranešimas atskiriamas nuo draudiko priimto pasiūlymo, sutarties ar žalos sprendimo.
Papildymo tęsinys
Trūkumas grįžta prie to paties atvejo su konkrečiu klausimu ir jau pateikta tinkama versija.
Partneriui skirti dokumentai
Pateikiama jo vaidmeniui leidžiama dokumento bei būsenos apimtis.
Komisinio sutikrinimas
Kai aktualu, rodomas atsakingo finansų šaltinio apskaičiavimas ir korekcijos pagrindas; portalas nelaiko jo nepriklausoma formule.
Veiklos kontekstas
- Tarpininkų ir partnerių duomenų mainai fragmentuoti
- Partnerio pateikimas ir draudiko atsakymas nesusiejami su vienu pasiūlymu, poliso pakeitimu ar užduotimi. Duomenys pervedami iš naujo, o pateikimo gavimas painiojamas su draudiko priėmimu.
- Partneris gali greičiau tęsti kliento konsultaciją
- Brokeris klientui turi paaiškinti, ar draudikas priėmė prašymą ir kokio papildymo laukia. Matomi atsakymai bei dokumentai sumažina tarpinį tikslinimą telefonu. Partneris daugiau laiko gali skirti apsaugos sąlygoms aptarti, o klientas gauna nuoseklesnį aptarnavimą per pasirinktą tarpininką.
Pagrindinės funkcijos
- Partnerio įgaliojimas
- Pateikimo pagrindas
- Priėmimo atsakymas
- Papildymo tęsinys
- Partneriui skirti dokumentai
- Komisinio sutikrinimas
Pagrindinės integracijos
- Pasiūlymo ir polisų sistema
- Tikras pateikimo priėmimas, sutarties būsena ir tinkamas dokumentas.
- Žalų eiga
- Partneriui skirta užduotis ir jo pateikimo priėmimas.
- Partnerių teisių registras
- Sutartinis vaidmuo ir konkretaus naudotojo įgaliojimas.
- Finansų sistema
- Partneriui skirtas priimtas atsiskaitymo pagrindas ir korekcija.
Potencialus poveikis (%)
Intervalai rodo orientacinį santykinį rodiklio pokytį pagal aprašytas prielaidas. Rezultatas priklauso nuo pradinės situacijos ir sprendimo naudojimo. Skirtingų rodiklių procentai nesudedami.
Partnerio duomenų pervedimo darbas
12–36%Mažėja
Pavyzdiniame scenarijuje paveikiama 30-60% rankinio duomenų suvedimo ir perdavimo darbo. Daroma prielaida, kad ši dalis sumažėtų 40-60%. Įmonės duomenimis tikrinama ir paveikiama apimtis, ir pasiektas pokytis.
Matuojamas aktyvus suvedimas bei tikslinimas palyginamiems partnerio veiksmams.
Būsenos sutikrinimo kreipimaisi
12–42%Mažėja
Pavyzdiniame scenarijuje paveikiama 30-60% klaidų, aptinkamų aprašytomis duomenų ir taisyklių patikromis. Daroma prielaida, kad ši dalis sumažėtų 40-70%. Įmonės duomenimis tikrinama ir paveikiama apimtis, ir pasiektas pokytis.
Skaičiuojami kreipimaisi vien dėl neaiškaus jau pateikto atvejo statuso.
Neigiamų atsiliepimų apie brokerio prašymų nagrinėjimą dalis
5–20%Mažėja
Orientacinė prielaida: 20-40% neigiamų atsiliepimų susiję su neaiškiu partnerio prašymo perdavimu ir atsakymu. Sprendimas galėtų sumažinti šią dalį 25-50%. Tai potencialo scenarijus; prielaidas reikia patikrinti įmonės surinktais atsiliepimais.
Įmonei pradėjus rinkti atsiliepimus, neigiami atsiliepimai apie brokerio prašymų nagrinėjimą skaičiuojami nuo visų šia tema gautų vertinimų. Prieš ir po diegimo taikomas tas pats vertinimo būdas ir lyginamos panašios klientų grupės. Be pradinių duomenų faktinis pokytis nenustatomas.
Pateikti sąlyginiai skaičiavimo scenarijai. Prielaidos nepatvirtintos kliento matavimais.
Kada sprendimas aktualus
- Brokeriai ir kiti partneriai teikia prašymus, tačiau nemato, ar draudikas juos priėmė ir kokio atsakymo laukiama.
- Skirtingiems partneriams reikia pateikti tik jų darbui reikalingus kliento, sutarties ar žalos duomenis.
Įgyvendinimo sąlygos
Partnerių kanalui suderinami draudiko priimami duomenys, atsakymų būsenos ir partnerių teisės. Brokerių pasiūlymų bei remonto užduočių eigos projektuojamos pagal jų skirtingą paskirtį, panaudojant draudiko jau teikiamas sąsajas.
Galima tolesnė plėtra
- Papildomų partnerių vaidmenų prijungimas pagal jų skirtingus įgaliojimus
- Struktūrizuotos sąsajos jau patikrintam didesnio srauto pateikimui